Operação com Cadillac Escalade 2025 de R$ 3 Milhões Desencadeia Investigação sobre Lavagem de Dinheiro Ligando Ex-Sócio da Fictor a Rede Criminosa e Fundo de Investimento
Um luxuoso Cadillac Escalade 2025, avaliado em R$ 3 milhões, tornou-se o centro de uma complexa operação financeira que lança luz sobre atividades suspeitas de lavagem de dinheiro. Rafael Paixão, ex-sócio da Fictor, figura como peça-chave em uma estrutura que envolve uma empresa ligada a um indivíduo preso pela Polícia Federal (PF) por lavagem de dinheiro de organizações criminosas, além de um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC).
A investigação, detalhada em documentos de um processo judicial em Santos, revela que Paixão busca reaver o veículo, que foi bloqueado pelas autoridades. O automóvel está ligado à Quadri, companhia cuja sócia-administradora é Clara Ramos de Souza Morgado, esposa de Rodrigo de Paula Morgado, figura já conhecida em outra apuração da PF sobre o uso de concessionárias de luxo para ocultar recursos de origem criminosa.
A ligação entre Paixão e a Quadri se dá pela propriedade anterior do Cadillac. Documentos apresentados pelo próprio ex-sócio da Fictor indicam que o veículo pertencia à Quadri antes de sua aquisição. Paixão alega ter comprado o carro de forma onerosa e de boa-fé, mediante contrato com uma empresa intermediária, com um pagamento parcelado em 24 vezes de R$ 125 mil. Posteriormente, os direitos sobre esse contrato foram cedidos ao Araguaia FIDC, administrado pela Planner e gerido pela Redwood, com o Cadillac servindo como garantia fiduciária.
Fonte da Informação: Jornal de Notícias
A Complexa Rede Financeira e a Divergência de Informações
A Planner, administradora do Araguaia FIDC, contesta a interpretação inicial de que a Quadri teria cedido créditos e antecipado recebíveis. Segundo a empresa, o termo de cessão aponta a empresa vendedora do veículo como cedente, e não a Quadri. A administradora afirma categoricamente que a Quadri não cedeu créditos, não antecipou valores e nada recebeu do fundo, buscando esclarecer a mecânica da operação.
Contudo, registros do sistema B3/SNG, presentes no próprio processo judicial, indicam o CNPJ da Quadri no campo de “principal recebedor do pagamento” em uma operação de R$ 3 milhões. Essa aparente divergência entre os documentos e os registros oficiais levanta questionamentos sobre a real movimentação financeira e a participação da Quadri. A Planner não forneceu explicações sobre essa discrepância até o fechamento da reportagem.
Embora a cessão de recebíveis seja uma prática comum no mercado de crédito estruturado, os documentos do processo não permitem uma comprovação integral dos pagamentos, da origem do veículo e do contexto das investigações. A defesa de Paixão apresentou apenas capturas de tela de três pagamentos, em vez dos comprovantes de todas as 24 parcelas, dificultando a reconstrução completa da movimentação dos R$ 3 milhões.
Operação Fallax e os Mecanismos de Lavagem de Dinheiro
A conjunção de fatores observada na operação do Cadillac remete a elementos descritos pela PF na Operação Fallax. Essa operação investiga um esquema de lavagem de dinheiro que utilizava a cooptação de funcionários de instituições financeiras e empresas de fachada para movimentar recursos ilícitos. Rafael Góis, fundador da Fictor, foi alvo da primeira fase da Fallax.
Recentemente, a Justiça de São Paulo determinou o compartilhamento das provas da Fallax com o processo de recuperação judicial da Fictor, ordenando uma análise detalhada dos fluxos financeiros do grupo. Segundo a investigação, o esquema se baseava em empresas de fachada, contabilidade forjada, pagamentos cruzados e registros contábeis falsos para criar uma aparência artificial de faturamento e capacidade financeira.
A PF aponta que parte dos recursos circulava entre empresas antes de ser convertida em bens de luxo e criptoativos, com o objetivo de dificultar o rastreamento. A Fictor, segundo a investigação, teria atuado como núcleo financeiro central, irrigando empresas usadas para movimentar e ocultar recursos, com mecanismos semelhantes aos utilizados por facções criminosas.
Análise Jurídica e a Dificuldade de Rastreabilidade Patrimonial
O Ministério Público Federal (MPF) destacou em sua manifestação que a combinação de intermediação empresarial, cessão de direitos creditórios e alienação fiduciária pode, de fato, dificultar a rastreabilidade patrimonial. A demora de Paixão em transferir a propriedade do veículo para seu nome junto ao órgão de trânsito também foi apontada como um fator que enfraquece a alegação de aquisição regular.
O MPF defende a manutenção do bloqueio do Cadillac, argumentando que os documentos apresentados são insuficientes para afastar a possível ligação do veículo com os fatos investigados. A complexidade das operações envolvendo FIDCs e a cessão de recebíveis, aliada à possível participação de indivíduos ligados a atividades criminosas, cria um cenário desafiador para as autoridades.
Outras Ligações e o Crescimento Patrimonial dos Fundos
O Araguaia FIDC, administrado pela Planner, apresentou um crescimento patrimonial expressivo, saltando de R$ 470,1 milhões em junho de 2025 para aproximadamente R$ 780 milhões em junho deste ano, segundo dados da CVM. A estrutura do fundo é concentrada, com uma subclasse possuindo apenas dois cotistas pessoas físicas.
O fundo multimercado Araguaia, também administrado pela Planner e gerido pela Redwood, teve um crescimento ainda mais acentuado, passando de R$ 38,3 milhões em junho do ano passado para R$ 233,1 milhões neste ano. Uma parcela significativa desse patrimônio, cerca de 84%, estava aplicada no Araguaia FIDC. Os informes públicos da CVM não permitem identificar se Rafael Paixão ou outros envolvidos na operação do Cadillac são cotistas desses fundos.
A Fictor ganhou notoriedade ao tentar adquirir o Banco Master. A Planner, por sua vez, foi mencionada em outra investigação da PF como uma das instituições que teriam atuado em um esquema envolvendo o Banco Master e o Rioprevidência. Essa interconexão de empresas e indivíduos em diferentes investigações reforça a necessidade de um escrutínio aprofundado.
Posicionamentos da Planner e Redwood
A Planner registrou que a reportagem foi publicada antes do prazo estipulado para seu posicionamento e rechaça a afirmação de que a Quadri atuou como “principal vendedor” ou antecipou recebíveis. A empresa reitera que o termo de cessão identifica a empresa vendedora do veículo como cedente e que a Quadri nada recebeu do fundo. A Planner esclarece que FIDCs operam exclusivamente com direitos creditórios e não com aquisição de bens.
Por força de normas de sigilo, a Planner não comenta operações específicas ou a identidade de cotistas. A instituição afirma que todas as operações passam por processos de diligência e prevenção à lavagem de dinheiro, em conformidade com as normas da CVM, Banco Central e ANBIMA. A Planner também informa não ter sido procurada por autoridades sobre o tema.
A Redwood, como gestora, esclarece que suas decisões se restringem à gestão de carteiras, conforme regulamentação da CVM. A empresa também reitera que os recursos são desembolsados exclusivamente aos cedentes e que, por normas de sigilo, não comenta operações específicas ou a identidade de cotistas, cedentes ou devedores. A gestora também afirma não ter sido procurada por autoridades.
Conclusão Estratégica Financeira: Implicações e Cenários Futuros
Esta operação com o Cadillac de R$ 3 milhões expõe a complexidade e os riscos inerentes a estruturas financeiras que podem ser utilizadas para fins ilícitos. A intersecção entre fundos de investimento, cessão de direitos creditórios e a possível participação de indivíduos ligados a investigações de lavagem de dinheiro cria um cenário de alta incerteza e risco reputacional para as instituições envolvidas.
Para investidores e empresários, o caso serve como um alerta sobre a importância da diligência e da transparência em todas as transações financeiras. A dificuldade em rastrear a origem dos fundos e a propriedade dos bens, mesmo com mecanismos de garantia como a alienação fiduciária, pode impactar a confiança no mercado de crédito estruturado e em fundos de investimento.
A tendência futura aponta para um escrutínio regulatório ainda maior sobre FIDCs e operações de cessão de recebíveis, especialmente quando há indícios de lavagem de dinheiro. Empresas e gestores que operam nesses mercados precisarão redobrar seus esforços em compliance e na adoção de práticas robustas de prevenção à lavagem de dinheiro para mitigar riscos e manter a credibilidade.
Este conteúdo é de caráter exclusivamente informativo e educacional. Não constitui recomendação de investimento, consultoria financeira ou oferta de qualquer ativo. Consulte um profissional habilitado antes de tomar decisões financeiras.
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